銀行卡被監(jiān)管，其實就是指用戶的銀行卡被風(fēng)控，為了保護(hù)持卡人的銀行卡賬戶資金安全，銀行將通過各種措施來保障持卡人賬戶資金的安全，一旦發(fā)現(xiàn)用戶賬戶存在交易異常等違法行為，那么為了保護(hù)持卡人的合法權(quán)益以及銀行利益，那么銀行就會對持卡人的賬戶進(jìn)行管理。以上就是銀行卡被監(jiān)管是什么意思相關(guān)內(nèi)容。

銀行卡被監(jiān)管的原因是什么

1、持卡人涉案或涉嫌違法犯罪：比如，持卡人涉嫌、、詐騙等，或是持卡人的身份信息被盜用或冒用，那么出于辦案需要或反等法律原因，有關(guān)部門或機構(gòu)會對持卡人的銀行卡實施監(jiān)管；

2、持卡人交易異?；虺^限額：比如，持卡人在短期內(nèi)頻繁進(jìn)行大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)、跨境交易、虛擬貨幣交易等，或是持卡人的交易額超出當(dāng)?shù)劂y行標(biāo)準(zhǔn)或國家規(guī)定的限額，那么出于風(fēng)險防控或合規(guī)管理等因素，銀行會對持卡人的銀行卡實施監(jiān)管；

3、持卡人賬號信息不完整或不真實：比如，持卡人在開戶時沒有提供有效的身份證件或聯(lián)系方式，或是持卡人在使用過程中換掉了手機號碼或地址等信息而沒有及時聯(lián)系銀行，那么出于用戶識別或信息核實等因素，銀行會對持卡人的銀行卡實施監(jiān)管。

銀行卡被監(jiān)管有什么后果

1、銀行卡中金額的變化、轉(zhuǎn)賬和存、提款也會受到監(jiān)管和約束，可能會影響用戶正常資金使用和安排；

2、銀行卡有可能被限制或凍結(jié)，導(dǎo)致用戶不能使用銀行卡做出任何業(yè)務(wù)；

3、銀行卡有可能被注銷，導(dǎo)致用戶無法再使用該銀行卡，而且需重新辦理新的銀行卡；

4、銀行卡有可能被有關(guān)部門調(diào)研和審理，導(dǎo)致用戶需要配合提供相關(guān)證明材料和解釋；

5、銀行卡可能會涉及違法違紀(jì)，導(dǎo)致用戶需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和后果。

本文主要寫的是銀行卡被監(jiān)管是什么意思有關(guān)知識點，內(nèi)容僅作參考。