銀行kyc指的是銀行等一些金融機構系統里研發(fā)出的一種實名認證機制，kyc的英文全稱是Know Your Custome，翻譯成中文的意思就是“了解你的客戶”。銀行kyc的創(chuàng)制主要是銀行為了預防客戶實施反洗錢、利用假身份進行盜竊、從事一些詐騙的犯罪活動。
KYC政策簡介
KYC政策是銀行應對市場中不斷出現的金融犯罪活動推出的用戶賬戶實名制。KYC從字面翻譯來看，也是銀行方對各個客戶的交易和信用情況進行充分了解，對一些游走在政治敏感地帶的客戶賬戶進行強化的審查監(jiān)督，該政策的主要目的是為了防止客戶進行反洗錢等違法犯罪。KYC政策首先就是要求各大銀行、證券交易所等金融機構對客戶采用實名認證，掌握賬戶背后實際的使用人和獲益人是誰，還要不定期的對客戶的身份、常住地址或從事的一些交易往來作全面掌握，以保證在面對突發(fā)情況是能及時作出相應的措施。
