基金贖回到賬時間取決于基金的類型和贖回渠道。以下是一些常見基金類型的贖回到賬時間:
1、貨幣市場基金:通常情況下,贖回款項會在1-3個工作日內到賬。有些貨幣基金甚至可以做到實時到賬;
2、債券型基金:贖回款項一般在2-4個工作日內到賬;
3、股票型基金/混合型基金:這類基金的贖回到賬時間通常需要2-4個工作日;
4、QDII基金:由于涉及跨境交易,贖回到賬時間較長,可能需要4-13個工作日;
5、FOF類基金:贖回款項劃出時間可能為T+5工作日。
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賣了基金到賬時間是固定的嗎
需要注意的是,上述時間是基金公司指示托管銀行劃款的時間,實際到賬時間還可能受到銀行處理速度的影響。此外,如果贖回申請是在交易日的15:00之前提交的,通常會按照當日的凈值計算贖回金額;如果是15:00之后或非交易日提交的申請,則按照下一個工作日的凈值計算。此外,遇到周末或者公眾假期,到賬時間可能會有所延長。因此,投資者在進行基金贖回操作時,應考慮到可能的等待時間,并確保自己的資金需求與贖回時間相匹配。如果需要了解具體的贖回到賬時間,可以咨詢基金公司或者代銷機構,以獲取最準確的信息。
基金怎么計算凈值
基金凈值= (基金資產(chǎn)凈值 - 基金負債) / 基金份額總數(shù)。具體計算方法如下:
1. 計算總資產(chǎn):基金的總資產(chǎn)包括持有的股票、債券、現(xiàn)金等所有可產(chǎn)生現(xiàn)金流的資產(chǎn)。
2. 計算總負債:基金的總負債包括基金運作過程中產(chǎn)生的費用,如管理費、托管費、交易費用、信息披露費、基金審計費等。
3. 確定基金份額總數(shù):基金份額總數(shù)是指所有投資者持有的基金份額的總和。
4. 計算凈值:將總資產(chǎn)減去總負債,再除以基金份額總數(shù),得到每份基金的凈值。
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