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轉(zhuǎn)賬超過5萬需要說明來源嗎
如果用戶在中國進行的銀行轉(zhuǎn)賬金額超過人民幣5萬，通常需要提供資金來源的說明。此要求是為了預防洗錢和資金違規(guī)流轉(zhuǎn)的目的。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和中國人民銀行等相關監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的規(guī)定，銀行會要求轉(zhuǎn)賬人提供合法合規(guī)的資金來源說明材料。具體的資金來源說明要求可能因銀行政策/轉(zhuǎn)賬目的和金額等因素而有所不同。
2025-05-02
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轉(zhuǎn)賬錯了怎么辦?錢還能要回來嗎?
轉(zhuǎn)錯賬了錢還可不可以要回，需要看情況。當用戶發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)錯賬到別人賬戶時，需要這樣做：1、立馬與銀行聯(lián)系并說明情況：在發(fā)現(xiàn)匯錯賬戶后，用戶需要盡快到就近的銀行柜面，憑轉(zhuǎn)賬當天ATM機開具的打印憑條向銀行人員核查對方賬戶是不是存在。如果對方賬戶不存在，錢會在一定時間內(nèi)自動回到用戶的賬戶，但如果對方賬戶存在，那么用戶可以要人員提供對方的聯(lián)系方式；2、報警：要求公安部門出面調(diào)查。
2025-05-02
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工行內(nèi)轉(zhuǎn)賬多久到賬
工行內(nèi)常見的轉(zhuǎn)賬方式包括銀行營業(yè)廳柜臺轉(zhuǎn)賬、手機銀行轉(zhuǎn)賬、ATM機轉(zhuǎn)賬以及網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等，到賬時間，根據(jù)用戶選擇的轉(zhuǎn)賬方式?jīng)Q定：1、實時到賬：轉(zhuǎn)賬之后立即到賬，但是一旦以工商銀行ATM機的方式轉(zhuǎn)賬給他人，那么就只能24小時之后到賬；2、普通到賬：一般會在轉(zhuǎn)賬2小時內(nèi)到賬；3、延時到賬：轉(zhuǎn)賬操作后24小時后到賬。如果是給陌生人轉(zhuǎn)賬，最好選擇延時24小時到賬，謹防上當受騙。
2025-05-01
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手機轉(zhuǎn)賬怎么轉(zhuǎn)
1、使用手機第三方交易平臺進行轉(zhuǎn)賬；2、使用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬；3、使用各銀行的手機端app進行轉(zhuǎn)賬。手機銀行轉(zhuǎn)賬優(yōu)點一是沒有金額限制或是限制比較小，二是到賬時間比較快。一般通過第三方支付轉(zhuǎn)賬會有嚴格的金額限制，一天或一個月以內(nèi)轉(zhuǎn)不了太多錢，因此如果用戶進行大額轉(zhuǎn)賬的時候手機銀行是最佳途徑。此外，如果是同行之間的轉(zhuǎn)賬或者是在工作日期間的跨行轉(zhuǎn)賬，通過手機銀行操作，大部分情況下都會實時到賬。
2025-05-01
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不小心轉(zhuǎn)錯賬,如何追回錢款?
1、客戶在轉(zhuǎn)賬錯誤的24小時以內(nèi)到辦理轉(zhuǎn)賬的銀行申請撤銷轉(zhuǎn)賬，隨后立即與收款方建立聯(lián)系并進行溝通，商議退還錢款；2、聯(lián)絡在線客服，讓在線客服與收款方聯(lián)絡并進行溝通；3、假如收款方不予退回錢款，或通過銀行也沒法得知收款方的聯(lián)系電話，客戶可以向人民法院以不當?shù)美蚴湛罘教崞鹪V訟，要求退還款項。
2025-05-01
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銀行轉(zhuǎn)賬要收手續(xù)費嗎
1、同行：同行之間的轉(zhuǎn)賬不需要服務手續(xù)費，銀行對本銀行同城、外地的存儲提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務不會扣除任何服務手續(xù)費的，因而不論是同城還是外地的同行轉(zhuǎn)賬都是免費的；2、跨行：各銀行跨行轉(zhuǎn)賬都是要收取一定的服務手續(xù)費的，在其中轉(zhuǎn)賬金額不一樣扣除的服務手續(xù)費也不一樣，同時轉(zhuǎn)賬手續(xù)費也會設置上限的額度。
2025-05-01
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銀行卡轉(zhuǎn)賬需要手續(xù)費嗎
1、同行轉(zhuǎn)賬是無需手續(xù)費的；2、跨行轉(zhuǎn)賬、銀行ATM機轉(zhuǎn)賬、服務臺轉(zhuǎn)賬、手機銀行轉(zhuǎn)賬都是會扣除一定的手續(xù)費，實際的費用狀況，要結(jié)合銀行的具體要求進行剖析，用戶可以聯(lián)系銀行客服進行咨詢。銀行卡轉(zhuǎn)賬分成許多種，相匹配的手續(xù)費也不一樣。銀行的轉(zhuǎn)賬有同行、跨行、網(wǎng)上銀行等方法轉(zhuǎn)賬。
2025-05-01
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網(wǎng)銀頻繁轉(zhuǎn)賬被列入風控
網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬過于頻繁被銀行風控，通常是在24小時后自動解除，也有可能不會自動解除風控，這個時候就需要用戶向銀行表明是用戶本人在進行操作，并提供交易證明，那樣可以快速申請解除限制，各銀行對此的要求也各有不同。假如僅僅是頻繁使用銀行卡或是銀行卡出現(xiàn)異常造成的風險控制，一般來說24小時就可以自動解除了。
2025-05-01
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明明轉(zhuǎn)賬成功卻一直沒到賬
1、用戶在操作轉(zhuǎn)賬時并沒有選擇實時匯出的方法，而是選擇了2小時后匯出或次日匯出的方法，因而還需要耐心等待，待2小時后或次日資產(chǎn)匯出之后就能到賬；2、用戶轉(zhuǎn)賬的金額比較大或者是跨行匯款，收款銀行并沒有及時結(jié)算，轉(zhuǎn)賬到賬需要耗費一定時間，并無法即時到賬，很有可能要過一兩個工作日才可以到賬；3、用戶轉(zhuǎn)賬時沒有認真檢查收款賬戶信息，賬轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)到了錯誤的賬戶。
2025-05-01
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周末轉(zhuǎn)賬多久到賬
1、手機轉(zhuǎn)賬：手機轉(zhuǎn)賬不受周末影響，通常都是實時到賬的，最長不會超過2個小時；2、ATM轉(zhuǎn)賬：ATM轉(zhuǎn)賬是不受雙休影響，轉(zhuǎn)賬的到賬時間與工作日的相同，都可以實時到賬；3、柜臺辦理的轉(zhuǎn)賬：轉(zhuǎn)賬業(yè)務會在周一進行處理，到賬時間通常為1至3個工作日。
2025-05-01
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銀行轉(zhuǎn)賬備注借款,具有法律效應嗎
銀行轉(zhuǎn)賬備注借款也是具有法律效力的。通常，備注是表明了交易類型，但是，如果備注名稱僅為單方面的行為，則不具有法律效力。轉(zhuǎn)賬回單可以作為支付憑證。因此，為了確保彼此之間沒有誤解，在匯款的情況下，用戶可以讓另一方拿出強有力的出示文件。
2025-05-01
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2022年個人轉(zhuǎn)賬最新規(guī)定
1、個人轉(zhuǎn)賬超過50萬：在中國境內(nèi)一天之內(nèi)單筆或者是累計不能超過50萬轉(zhuǎn)賬，超過了之后那么就會被銀行審查；2、從事洗錢犯罪活動：為了防止有不法分子用于洗錢、恐怖融資、等違規(guī)違法的犯罪活動，這種不管是涉及金額的大小，最后都難逃銀行的審查，情節(jié)嚴重會凍結(jié)賬號。
2025-05-01
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工商銀行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費是怎么收的?
1、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬：工商銀行同行轉(zhuǎn)賬不收取任何手續(xù)費，跨行轉(zhuǎn)賬根據(jù)轉(zhuǎn)賬金額的不一樣手續(xù)費不一樣。每單5千以下免手續(xù)費，當日沒有轉(zhuǎn)賬的次數(shù)限制，轉(zhuǎn)賬金額為5千至1萬的，每筆手續(xù)費為5人民幣。轉(zhuǎn)賬金為1萬至5萬的，每筆手續(xù)費為7.5人民幣。轉(zhuǎn)賬超過5萬，按轉(zhuǎn)賬金額的0.015%進行扣減，扣減額度不超過25人民幣；2、手機銀行轉(zhuǎn)賬：同行或跨行轉(zhuǎn)賬不需要手續(xù)費，但轉(zhuǎn)賬金額比較有限；3、第三方轉(zhuǎn)賬。
2025-04-30
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銀行轉(zhuǎn)賬限額嗎
銀行轉(zhuǎn)賬是有限額的。這個限額因銀行和賬戶類型不同而有所差異，常見的轉(zhuǎn)賬限額包括單次限額、單日限額和每月限額。例如，某些銀行可能允許每筆轉(zhuǎn)賬的最高金額為20萬人民幣，而其他銀行可能允許的最高金額更高。同樣，每日和每月的轉(zhuǎn)賬限額也各有不同。此外，不同的轉(zhuǎn)賬方式（如柜臺轉(zhuǎn)賬、ATM機轉(zhuǎn)賬、手機銀行轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬）可能有不同的限額。
2025-04-30
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別人給我轉(zhuǎn)賬怎么才能查到狀態(tài)
1、銀行賬戶余額查詢：登錄用戶的銀行網(wǎng)銀或手機銀行app，查看用戶的余額。如果成功收到轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬金額將會反映在用戶的賬戶余額中；2、銀行交易記錄查詢：通過銀行的網(wǎng)上銀行或手機銀行app查詢用戶的交易記錄。用戶可以篩選相關日期范圍內(nèi)的交易記錄，以查找與轉(zhuǎn)賬相關的記錄，并確認是否成功接收到轉(zhuǎn)賬；3、交易通知短信/郵件；4、聯(lián)系銀行用戶服務。
2025-04-29
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一個卡往另一個卡轉(zhuǎn)賬怎么轉(zhuǎn)
1、ATM機轉(zhuǎn)賬：持卡人可以帶上銀行卡到發(fā)卡銀行的ATM機里進行操作轉(zhuǎn)賬；2、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬：登錄網(wǎng)上銀行賬戶后，尋找轉(zhuǎn)賬匯錢，輸入另一方的賬戶，根據(jù)提示就可以進行轉(zhuǎn)賬了；3、銀行柜臺轉(zhuǎn)賬：帶上本人身份證和銀行卡到銀行柜臺，請工作人員幫助轉(zhuǎn)賬；4、手機銀行轉(zhuǎn)賬：這類方式需要持卡人在手機里下載銀行的APP，而且是開通手機銀行的，登錄賬戶以后尋找窗口就可以進行轉(zhuǎn)賬了。
2025-04-29
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為什么別人轉(zhuǎn)賬給我顯示貸款
1、銀行系統(tǒng)問題：可能是銀行系統(tǒng)出現(xiàn)了問題，導致轉(zhuǎn)賬記錄出現(xiàn)了錯誤；2、轉(zhuǎn)賬人選擇了錯誤的轉(zhuǎn)賬類型：在進行轉(zhuǎn)賬時，轉(zhuǎn)賬人可能誤選了“貸款”選項。如果轉(zhuǎn)賬人選擇的是“轉(zhuǎn)賬”或“匯款”，那么就不需要顯示為貸款；3、系統(tǒng)中出現(xiàn)錯誤的借貸關系：某些時候，銀行系統(tǒng)會對賬戶之間的交易和借貸關系進行自動分析和識別，有時會出現(xiàn)錯誤，導致出現(xiàn)貸款記錄。
2025-04-29
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銀行突然限額轉(zhuǎn)賬的原因
1、當日轉(zhuǎn)賬已超出額度：銀行為了保證銀行卡上的存款安全，一般都會對銀行卡提款和轉(zhuǎn)賬都設置一個限制，超出這一限制以后要到銀行柜臺申請辦理轉(zhuǎn)賬；2、轉(zhuǎn)賬設置了限額：為了保證銀行卡里面的資金不失竊，有些用戶一般會設定銀行卡轉(zhuǎn)賬金額限制。這種狀況可以自主登錄銀行手機APP再度設定轉(zhuǎn)賬限額；3、銀行卡出現(xiàn)異常。
2025-04-29
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怎樣轉(zhuǎn)賬不收手續(xù)費
要想轉(zhuǎn)賬不收費，客戶可以使用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬或是手機銀行轉(zhuǎn)賬。使用這兩種方式轉(zhuǎn)賬在5萬以內(nèi)時，無論是行內(nèi)轉(zhuǎn)賬或是跨行轉(zhuǎn)賬，絕大多數(shù)的銀行都不會扣除服務費。很多客戶都使用這種方式轉(zhuǎn)賬，使用網(wǎng)上銀行或是手機銀行轉(zhuǎn)賬的前提是客戶已經(jīng)開通了對應的業(yè)務。
2025-04-29
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銀行轉(zhuǎn)賬憑證怎么查
1、銀行網(wǎng)點查看：帶上銀行卡及個人身份證件前去銀行營業(yè)網(wǎng)點柜臺或是通過自助終端機查看，直接查看銀行卡的收款明細就可以；2、網(wǎng)上銀行查看：開通了網(wǎng)上銀行的用戶可以直接登錄網(wǎng)上銀行，進入賬戶清單，隨后選收入明細，選擇要查看的時間范圍就可以進行查看；3、手機銀行查看：登錄銀行手機銀行賬戶，進入“我的賬戶”，隨后點一下交易記錄就可以查看賬戶的轉(zhuǎn)賬記錄了。
2025-04-28
